• Nowe przepisy wzmacniają system przeciwdziałania praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu, w tym przeciwdziałania finansowaniu rozprzestrzeniania broni masowego rażenia (BMR).
• Zmiany obejmą m.in. stosowanie szczególnych środków ograniczających w związku z finansowaniem BMR, w tym rozszerzenie uprawnień kontrolnych Generalnego Inspektora Informacji Finansowej (GIIF), sposobu dostępu do Centralnego Rejestru Beneficjentów Rzeczywistych (CRBR).
• Projekt ma na celu wdrożenie nowego systemu teleinformatycznego służącego przeciwdziałaniu praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu (projekt SIGIIF 2.0).

 

Nowelizacja dostosowuje polskie przepisy do prawa Unii Europejskiej oraz standardów międzynarodowe (FATF - Financial Action Task Force/ Grupa Zadaniowa ds. Przeciwdziałania Praniu Pieniędzy), uwzględnia również zalecenia MONEYVAL – niezależnego organu monitoringowego Rady Europy.

Wprowadzone zostają rozwiązania dotyczące przeciwdziałania finansowaniu rozprzestrzeniania broni masowego rażenia, dostosowujące polskie przepisy do wymogów unijnych rozporządzeń w zakresie stosowania szczególnych środków ograniczających nakładanych wobec Iranu czy Korei Północnej., tj. sankcji, obejmujących m.in. zamrażanie środków finansowych i zasobów gospodarczych oraz ograniczenia w ich udostępnianiu. Zmiany dostosowują polskie przepisy do standardów FATF oraz wymogów wynikających z rezolucji Rady Bezpieczeństwa ONZ.

Zmienia się sposób dostępu do CRBR. Informacje z tego systemu mają być udostępniane określonym organom i instytucjom, a także osobom, które wykażą uzasadniony interes związany z zapobieganiem lub zwalczaniem prania pieniędzy, finansowania terroryzmu lub określonych przestępstw.

Rozszerzone zostają zadania i uprawnienia kontrolne GIIF. Obejmą one m.in. kwestie związane ze stosowaniem środków ograniczających dotyczących BMR.

Wdrożony ma zostać nowy system informatyczny GIIF – SIGIIF, który ma usprawnić i zautomatyzować realizację zadań GIIF. Elementem tego systemu jest oprogramowanie goAML, autorstwa Biura Organizacji Narodów Zjednoczonych ds. Narkotyków i Przestępczości (UNODC), które umożliwi m.in. elektroniczne przekazywanie informacji i zawiadomień oraz usprawni komunikację między GIIF, instytucjami obowiązanymi i jednostkami współpracującymi.

Ponadto zmiany obejmą Komitet Bezpieczeństwa Finansowego działający przy GIIF. Rozszerzony zostanie zakres jego zadań o kwestie związane z przeciwdziałaniem finansowaniu rozprzestrzeniania BMR. Komitet będzie mógł również rekomendować zmiany legislacyjne dotyczące szczególnych środków ograniczających.

Nowe przepisy wejdą w życie zasadniczo 1 stycznia 2027 r.